{"id":8,"date":"2026-11-04T18:12:05","date_gmt":"2026-11-05T00:12:05","guid":{"rendered":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/?p=8"},"modified":"2026-11-04T18:13:08","modified_gmt":"2026-11-05T00:13:08","slug":"que-es-el-lavado-de-dinero-y-como-prevenirlo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/que-es-el-lavado-de-dinero-y-como-prevenirlo\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es el lavado de dinero y c\u00f3mo prevenirlo en su empresa?"},"content":{"rendered":"\n

El lavado de dinero no es un problema exclusivo de los bancos. Inmobiliarias, comercializadoras de veh\u00edculos, despachos y muchos otros negocios pueden ser utilizados, sin saberlo, para dar apariencia legal a recursos de origen il\u00edcito.<\/p>\n\n\n\n

\n\n

En pocas palabras<\/h3>\n\n\n
    \n\n
  • El lavado de dinero busca que los recursos il\u00edcitos parezcan leg\u00edtimos.<\/li>\n\n\n
  • En M\u00e9xico, la LFPIORPI establece obligaciones para quienes realizan actividades vulnerables.<\/li>\n\n\n
  • La prevenci\u00f3n empieza por conocer al cliente y conservar evidencia de lo que se hizo.<\/li>\n\n<\/ul>\n\n<\/div><\/div>\n\n\n\n

    \u00bfQu\u00e9 es el lavado de dinero?<\/h2>\n\n\n\n

    Es el proceso mediante el cual se intenta ocultar el origen il\u00edcito de bienes o recursos para que parezcan provenir de una actividad leg\u00edtima. En M\u00e9xico, el delito de operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita est\u00e1 previsto en el art\u00edculo 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

    Las tres etapas del lavado de dinero<\/h2>\n\n\n\n

    Aunque cada caso es distinto, el proceso suele describirse en tres etapas:<\/p>\n\n\n\n

      \n\n
    1. Colocaci\u00f3n.<\/strong> Los recursos il\u00edcitos entran a la econom\u00eda formal, por ejemplo mediante dep\u00f3sitos o compras de bienes.<\/li>\n\n\n
    2. Estratificaci\u00f3n.<\/strong> Se realizan m\u00faltiples operaciones para dificultar el rastreo del origen de los recursos.<\/li>\n\n\n
    3. Integraci\u00f3n.<\/strong> Los recursos regresan a la econom\u00eda con apariencia legal, por ejemplo en inversiones o negocios.<\/li>\n\n<\/ol>\n\n\n\n

      \u00bfQu\u00e9 dice la ley en M\u00e9xico?<\/h2>\n\n\n\n

      La Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (LFPIORPI)<\/strong>, conocida como Ley Antilavado, define en su art\u00edculo 17 las actividades vulnerables. Quienes las realizan tienen obligaciones como:<\/p>\n\n\n\n

        \n\n
      • Identificar a sus clientes y usuarios.<\/li>\n\n\n
      • Solicitar informaci\u00f3n sobre el beneficiario controlador, cuando corresponda.<\/li>\n\n\n
      • Custodiar y conservar la informaci\u00f3n y documentaci\u00f3n de soporte.<\/li>\n\n\n
      • Presentar los avisos correspondientes cuando se superen los umbrales aplicables.<\/li>\n\n<\/ul>\n\n\n\n
        \n\n

        Importante:<\/strong> las obligaciones y los umbrales dependen de la actividad y pueden cambiar con las reformas a la ley. Verifique siempre las disposiciones vigentes para su caso.<\/p>\n\n<\/div><\/div>\n\n\n\n

        Cinco medidas para prevenirlo en su empresa<\/h2>\n\n\n\n
          \n\n
        1. Determine si su actividad es vulnerable<\/strong> y qu\u00e9 obligaciones le aplican.<\/li>\n\n\n
        2. Conozca a sus clientes<\/strong> con un proceso formal de identificaci\u00f3n.<\/li>\n\n\n
        3. Eval\u00fae el riesgo<\/strong> de cada cliente con criterios claros y consistentes.<\/li>\n\n\n
        4. D\u00e9 seguimiento<\/strong> a las operaciones y a los cambios en la informaci\u00f3n del cliente.<\/li>\n\n\n
        5. Conserve la evidencia<\/strong> y capacite a su equipo para que sepa c\u00f3mo actuar.<\/li>\n\n<\/ol>\n\n\n\n

          De la obligaci\u00f3n al proceso<\/h2>\n\n\n\n

          Cumplir no deber\u00eda depender de archivos dispersos y revisiones manuales. Un proceso centralizado y trazable ayuda a su equipo a trabajar con m\u00e1s orden y a demostrar lo que se hizo, cuando sea necesario.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

          Entienda c\u00f3mo funciona el lavado de dinero, qu\u00e9 exige la Ley Antilavado en M\u00e9xico y qu\u00e9 medidas puede tomar su organizaci\u00f3n para reducir el riesgo.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":7,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[2],"tags":[],"class_list":["post-8","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-prevencion-de-lavado-de-dinero"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=8"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":15,"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8\/revisions\/15"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/7"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=8"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=8"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=8"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}