{"id":12,"date":"2026-11-03T00:06:22","date_gmt":"2026-11-03T06:06:22","guid":{"rendered":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/?p=12"},"modified":"2026-11-04T18:12:57","modified_gmt":"2026-11-05T00:12:57","slug":"conozca-a-su-cliente-kyc-primer-paso","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/conozca-a-su-cliente-kyc-primer-paso\/","title":{"rendered":"Conozca a su cliente (KYC): el primer paso para prevenir el lavado de dinero"},"content":{"rendered":"\n

No se puede evaluar un riesgo que no se conoce. Por eso, identificar bien a cada cliente es la base de cualquier programa de prevenci\u00f3n de lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n

\n\n

En pocas palabras<\/h3>\n\n\n
    \n\n
  • KYC significa \u201cKnow Your Customer\u201d: conozca a su cliente.<\/li>\n\n\n
  • No termina en el alta: la informaci\u00f3n debe mantenerse actualizada.<\/li>\n\n\n
  • Un buen proceso permite demostrar qu\u00e9 se revis\u00f3 y cu\u00e1ndo.<\/li>\n\n<\/ul>\n\n<\/div><\/div>\n\n\n\n

    \u00bfQu\u00e9 es KYC?<\/h2>\n\n\n\n

    KYC es el conjunto de procedimientos para identificar a un cliente, verificar su informaci\u00f3n y entender la relaci\u00f3n de negocios. Cuando se trata de empresas, tambi\u00e9n se conoce como KYB (\u201cKnow Your Business\u201d).<\/p>\n\n\n\n

    \u00bfQu\u00e9 informaci\u00f3n conviene reunir?<\/h2>\n\n\n\n

    Los datos exactos dependen de la actividad y de las disposiciones aplicables. En general, un expediente incluye:<\/p>\n\n\n\n

      \n\n
    • Persona f\u00edsica:<\/strong> identificaci\u00f3n oficial, CURP, RFC y comprobante de domicilio.<\/li>\n\n\n
    • Persona moral:<\/strong> acta constitutiva, poderes, RFC, domicilio e identificaci\u00f3n del representante legal.<\/li>\n\n\n
    • Beneficiario controlador:<\/strong> qui\u00e9n tiene realmente el control o recibe el beneficio.<\/li>\n\n\n
    • Relaci\u00f3n de negocios:<\/strong> actividad, prop\u00f3sito y comportamiento esperado.<\/li>\n\n<\/ul>\n\n\n\n

      Los cinco pasos de un buen proceso KYC<\/h2>\n\n\n\n
        \n\n
      1. Identifique<\/strong> al cliente y re\u00fana sus documentos.<\/li>\n\n\n
      2. Valide<\/strong> la informaci\u00f3n en las fuentes disponibles.<\/li>\n\n\n
      3. Consulte<\/strong> listas de riesgo y la condici\u00f3n de persona pol\u00edticamente expuesta.<\/li>\n\n\n
      4. Eval\u00fae<\/strong> el nivel de riesgo con criterios definidos.<\/li>\n\n\n
      5. D\u00e9 seguimiento<\/strong> y conserve la evidencia de cada revisi\u00f3n.<\/li>\n\n<\/ol>\n\n\n\n

        Errores frecuentes<\/h2>\n\n\n\n
          \n\n
        • Identificar al cliente una sola vez y no volver a actualizar sus datos.<\/li>\n\n\n
        • Guardar documentos en correos, carpetas y hojas de c\u00e1lculo separadas.<\/li>\n\n\n
        • No identificar al beneficiario controlador de las empresas.<\/li>\n\n\n
        • Evaluar el riesgo sin criterios escritos ni evidencia de la decisi\u00f3n.<\/li>\n\n<\/ul>\n\n\n\n
          \n\n

          KYC Digital<\/strong> re\u00fane en un solo expediente la identidad, las validaciones, las listas de riesgo, la matriz de riesgo y la evidencia de cada cliente.<\/p>\n\n<\/div><\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

          Qu\u00e9 es KYC, qu\u00e9 informaci\u00f3n conviene reunir y c\u00f3mo convertir la identificaci\u00f3n de clientes en un proceso ordenado y demostrable.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":11,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[2],"tags":[],"class_list":["post-12","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-prevencion-de-lavado-de-dinero"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/12","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=12"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/12\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":17,"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/12\/revisions\/17"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/11"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=12"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=12"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/kycdigital.com.mx\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=12"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}